Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy)

Сервис Crypto Tyumen предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.

Общие положения

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо.
С использованием услуг Сервиса запрещены переводы в пользу третьих лиц.
Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
Запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.

Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом Crypto Tyumen для противодействия легализации средств, Сервис Crypto Tyumen придерживается следующих правил:

не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина;

Процедуры проверки

Сервис Crypto Tyumen устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (KYC):

Пользователи Сервиса Crypto Tyumen проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис Crypto Tyumen оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML.
Также Сервис Crypto Tyumen может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации.
Сервис Crypto Tyumen проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.
Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис Crypto Tyumen имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

Ответственный за соблюдение Политики AML

Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником Crypto Tyumen, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:

создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
регулярное обновление оценки рисков.

Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.

Мониторинг транзакций

Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис Crypto Tyumen контролирует все транзакции и оставляет за собой право:

сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;
приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;
вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению.

Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.

В соответствии с международными требованиями Сервис Crypto Tyumen применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.

Обновлено: 09 Января, 2024 года.

Политика конфиденциальности

Настоящая Политика конфиденциальности (далее — Политика) определяет политику в отношении обработки персональных данных, содержит сведения о реализуемых требованиях к защите персональных данных Оператора.

Термины и определения

Субъект данных — физическое лицо, достигшее совершеннолетия, использующее Сайт https://cryptotyumen.ru/ для финансовых операций с электронной, цифровой или фиатной валютой.
Оператор — CryptoTyumen
Сайт – совокупность программ для электронных вычислительных машин и иной информации в информационно — телекоммуникационной сети «Интернет», предназначенной для отображения в браузере и доступ к которому осуществляется с использованием доменного имени Оператора. В контексте деятельности Оператора используется сайт https://cryptotyumen.ru/.
Регистрационные данные – определяемый Оператором перечень сведений, указываемых при регистрации на сайте https://cryptotyumen.ru/, и в дальнейшем при их изменении в процессе исполнения договора.
Обработка персональных данных – любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

Общие положения

Политика регулирует вопросы обработки персональных данных при осуществлении оператором хозяйственной деятельности, в том числе, оказании услуг по покупке/продаже для Пользователя и от имени Пользователя электронной и/или цифровой или фиатной валюты.
Политика разработана в соответствии с требованиями:
- Конституции Российской Федерации.
- Трудового кодекса Российской Федерации.
- Федерального закона РФ от 27 июля 2006 г. No 152-ФЗ «О персональных данных».
- Типовых договоров, заключаемых Оператором.
- Другими нормативными документами с учетом действующих требований в области защиты персональных данных.
Требования к безопасности передаваемых персональных данных между Оператором и Субъектами предусматриваются заключаемым между ними договором (Пользовательское соглашение) в соответствии с действующим законодательством.
В ситуации, когда персональные данные поступают от субъекта персональных данных, последний несет ответственность за указание недостоверных персональных данных.
Настоящая Политика распространяется на персональные данные, полученные как до, так и после ввода в действие настоящей Политики.
Оператор обязан придерживаться следующих принципов при обработке персональных данных:
- обработка персональных данных должна осуществляться на законной и справедливой основе;
- обработка персональных данных должна ограничиваться достижением конкретных, заранее определенных и законных целей. Не допускается обработка персональных данных, несовместимая с целями сбора персональных данных;
- не допускается объединение баз данных, содержащих персональные данные, обработка которых осуществляется в целях, несовместимых между собой;
- обработке подлежат только персональные данные, которые отвечают целям их обработки;
- содержание и объем обрабатываемых персональных данных должны соответствовать заявленным целям обработки. Обрабатываемые персональные данные не должны быть избыточными по отношению к заявленным целям их обработки;
- при обработке персональных данных должны быть обеспечены точность персональных данных, их достаточность, а в необходимых случаях и актуальность по отношению к целям обработки персональных данных. Общество и Управляющая компания, согласно прав и обязанностей установленных договором и действующим законодательством, должны принимать необходимые меры либо обеспечивать их принятие по удалению или уточнению неполных или неточных данных;
- хранение персональных данных должно осуществляться в форме, позволяющей определить субъекта персональных данных, не дольше, чем этого требуют цели обработки персональных данных, если срок хранения персональных данных не установлен федеральным законом, договором, стороной которого, выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных. Обрабатываемые персональные данные подлежат уничтожению либо обезличиванию по достижении целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Настоящая Политика публикуется в сети интернет на сайте https://cryptotyumen.ru/.

Категории субъектов персональных данных

Оператор осуществляет обработку персональных данных следующих категорий субъектов персональных данных:
- Субъекты данных, являющихся Пользователями сайта https://cryptotyumen.ru/.

Цели и основания обработки персональных данных

Персональные данные Субъектов в части использования Сайта обрабатываются в соответствии с подпунктом 1 и 5 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных» для достижения следующих целей:
- ознакомления Пользователя с услугами Оператора;
- заключения договора между Пользователем и Оператором и с целью его исполнения;
- уведомления Пользователей об изменениях в работе Сервиса Оператора;
- обеспечения поддержки и обслуживания Пользователей Сервиса;
- для мониторинга использования Сервиса.
Персональные данные Субъектов обрабатываются в соответствии с подпунктом 5, 7 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных» в связи с заключением договора.
Персональные данные могут быть использованы с иными целями, если это является обязательным в соответствии с положениями законодательства Российской Федерации.
Обработка персональных данных ограничивается достижением конкретных, заранее определенных и законных целей. Не допускается обработка персональных данных, несовместимая с целями сбора персональных данных.

Состав информации о субъектах персональных данных

Оператор вправе обрабатывать следующие категории персональных данных Субъектов: имя, возраст, паспортные данные, номер банковской карты, номер счета электронной платежной системы, e-mail, телефонный номер, адрес (дом, улица, населенный пункт, страна), cookies.
При использовании субъектами персональных данных Сайта Оператора, Оператор обрабатывает данные, предусмотренные международными протоколами обмена данных через Интернет включая (но не ограничиваясь): IP-адрес, MAC-адрес, ID устройства, IMEI, MEID, данные Cookies, информация о браузере, операционной системе, времени доступа.
Срок хранения персональных данных определяется договором либо сущностью иного основания обработки.
Срок обработки персональных данных Субъектов — до момента окончания оказания услуг по покупке/продаже для Пользователя и от имени Пользователя электронной и/или цифровой или фиатной валюты.
Срок обработки персональных данных Субъектов после оказания услуг, указанных в п.5.3.1 — в течение 3 лет.
Для обеспечения хранения персональных данных на материальных носителях определяются оснащенные средствами защиты помещения согласно приказа по предприятию. Хранение оконченных производством документов, содержащих персональные данные, осуществляется в архиве.
Хранение материальных носителей персональных данных осуществляется раздельно для каждой категории субъектов персональных данных.

Права Субъекта

Субъект персональных данных имеет право:
- Обращаться за внесением изменений в предоставленные персональные данные, удалением их.
- Направлять Оператору обращения, касающиеся обработки его персональных данных в пределах караемых Оператора.
- Реализовать иные права, предусмотренные действующим законодательством.
- Обращаться за внесением изменений в предоставленные персональные данные, удалением их. Направлять Оператору обращения, касающиеся обработки его персональных данных в пределах касаемых Оператора. Реализовывать иные права, предусмотренные действующим законодательством. Сведения о реализуемых требованиях к защите персональных данных.
При обработке персональных данных Оператор принимает необходимые правовые, организационные и технические меры и обеспечивает их принятие для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, предоставления, распространения персональных данных, а также от иных неправомерных действий в отношении персональных данных.

Передача третьим лицам

Оператор не осуществляет трансграничную обработку персональных данных. При осуществлении хранения персональных данных с использованием ИСПДн подрядчиков, Оператор использует базы данных, находящиеся на территории Российской Федерации.
Оператор может передавать персональные данные иным лицам, провайдерам хостинга, сервисам аналитики, другим лицам с целью исполнения договора, заключаемого с третьими лицами.
Оператор гарантирует заключение адекватного поручения на обработку персональных данных в случае привлечения третьих в соответствии с договорными полномочиями Оператора.
Оператор вправе передавать персональные данные органам дознания и следствия, иным уполномоченным органам по основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации.

Заключительные положения

Срок обработки персональных данных, обрабатываемых Оператором, может определяться организационно-распорядительными документами Оператора в соответствии с положениями Федерального закона «О персональных данных».
Настоящая Политика подлежит изменению, дополнению в случае появления новых законодательных актов и специальных нормативных актов по обработке и защите персональных данных, а также по решению Оператора.
Контроль исполнения требований настоящей Политики осуществляется лицом, ответственным за организацию обработки персональных данных.
Вопросы, не урегулированные настоящей Политикой, регулируются действующим законодательством Российской Федерации.

Дата вступления в силу: 26 Декабря, 2023 года.

Пользовательское соглашение

Настоящее Пользовательское соглашение (далее – «Соглашение») является электронным договором между Пользователем и сервисом CryptoTyumen и содержит правила работы на Сайте CryptoTyumen по адресу https://cryptotyumen.ru (cryptotyumen.ru) (далее – «Сайт») и условия доступа услугам, предоставляемых Сайтом. Перед началом работы с Сайтом лицо – пользователь Сайта ( далее – «Пользователь») обязан внимательно ознакомиться с описанными условиями и принять данное Соглашение. Если Пользователь не принимает Соглашение и не обязуется соблюдать все условия данного Соглашения, ему следует немедленно прекратить использование Сайта.

Администрация Сайта сохраняет за собой право по собственному усмотрению обновлять и изменять текст Соглашения без уведомления Пользователей. Новая версия Соглашения вступает в силу сразу же после опубликования ее на Сайте. Пользователь обязан самостоятельно отслеживать новые версии Соглашения. Продолжая пользоваться Сайтом после вступления изменений в силу, Пользователь автоматически принимает новую версию Соглашения. Если Пользователь не согласен с условиями новой версии Соглашения, ему следует деактивировать свою учетную запись при ее наличии и не пользоваться услугами сервиса.

1. Термины и определения

Сервис "CryptoTyumen" - платформа для поиска контрагентов и совершения внебиржевых сделок.
Пользователь - любое Лицо, зарегистрированное на Платформе и согласившееся с правилами и условиями настоящего Соглашения. Пользователь подтверждает, что достиг 18 лет, законы страны его проживания не запрещают использование данного Сервиса, а так же Пользователь не планирует осуществлять любую незаконную деятельность посредством использования услуг Сервиса "CryptoTyumen".
Титульный знак - условная единица платежной системы электронных и иных видов валют, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору различных систем оплаты и ее владельца.
Платежная система - онлайн-сервис, осуществляющий реализацию оплаты товаров и услуг посредством переводов электронных денежных средств.
Услуги сервиса - операции по вводу и выводу электронных валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на сайте Сервиса.
Платеж - перевод денежных средств, осуществляемый при помощи платежной системы.
Персональные данные — информация, которая идентифицирует человека, такая как имя, адрес, адрес электронной почты, номер мобильного телефона, информация о торгах и банковские реквизиты. Термин «Персональные данные» не включает анонимные иили сводные данные, которые не дают возможности идентифицировать конкретного Пользователя.
Соглашение – настоящее Пользовательское соглашение и его неотъемлемые части с учетом всех дополнений иили изменений, которые могут быть внесены в порядке, определяемом их условиями.
Сайт — совокупность информации, текстов, графических элементов, дизайна, изображений, фото и видеоматериалов и других результатов интеллектуальной деятельности, а также набор компьютерных программ, содержащихся в информационной системе, обеспечивающих доступность такой информации по адресу https://cryptotyumen.ru, включая любые поддомены, и, если домен или материал Сайта должен быть по какой-либо причине изменен, он включает Сайт после любых таких изменений.
Интеллектуальная собственность – все материалы, опубликованные на Сайте, а также все Услуги, предоставляемые Сервисом, являются собственностью Сервиса и не подлежат стороннему использованию публикации, распространению, дублированию.
Заявка – внесение Пользователем предложения на приобретение или продажу криптовалюты с использованием Услуг, предоставляемых Сервисом.
Электронный документ – информация в электронно-цифровой форме.
Подозрительный трафик- активы пользователей, которые при прохождении AML проверки, показали высокую оценку риска при их приеме.
Процедуры проверки (KYC) - процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств - политики Знай своего клиента (KYC).

2. Введение

Данное соглашение регламентирует отношения между Пользователем и Сервисом в рамках услуг, предоставляемых Сервисом Пользователю, и отменяет все предшествующие договоренности между Сервисом и Пользователем по данному предмету.

3. Предмет соглашения

Предметом данного Соглашения являются Услуги, оказываемые Сервисом, описание которых приведено на сайте Сервиса.
Сервис предлагает свои услуги всем Пользователям и не проверяет правомочность Пользователей к распоряжению этими средствами и не осуществляет надзора за операциями Пользователя в любой из Платежных систем.
Платежные системы иили финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Пользователем. Сервис не может являться стороной в соглашении между Платежной системой иили финансовым учреждением и Пользователем и ни в какой мере не несет ответственности за неправильное или неправомочное использование возможностей Платежной системы Пользователем, а также за злоупотребление Пользователем функциональностью Платежной системы. Взаимные права и обязанности Пользователя и Платежной системы иили финансового учреждения регулируются соответствующими договорами.
Любая начатая операция по обмену средств пользователя, а также иная операция, предлагаемая Сервисом Пользователю, не может быть отменена Пользователем.

4. Права и обязанности Сторон

Сервис вправе приостановить или отменить выполняющуюся операцию, если от уполномоченных на то органов поступит информация о неправомочности владения Пользователем средствами иили иная информация, делающая невозможным предоставление Сервисом услуг Пользователю.
Сервис вправе приостановить, отказать в возврате, отменить выполняющуюся операцию, если Пользователь нарушает условия данного Соглашения.
Сервис вправе отменить выполняющуюся операцию и вернуть внесенные Пользователем титульные знаки без объяснения причин.
Сервис обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денежных средств с использованием услуг Сервиса. Указанные действия включают в себя оказание посильной помощи правоохранительным органам в розыске и поимке финансовых террористов, занимающихся незаконной деятельностью по отмыванию денежных средств; предоставление компетентным органам в соответствии с действующим законодательством информации, касающейся процессинга Сервиса; совершенствование Сервиса для предотвращения прямого или косвенного использования Сервиса в деятельности, противоречащей законодательству, направленному на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями и отмыванием денежных средств.
В случае обнаружения подозрительного трафика со стороны Пользователя, Сервис оставляет за собой право передать всю информацию по требованию правоохранительных органов о личности, заявке на обмен и валюте, поступившей от Пользователя.
Регистрируясь на сайте сервиса, а также совершая обмен без регистрации, Пользователь подтверждает, что он согласен с настоящими Правилами и принимает условия Соглашения, Пользователь достиг 18 лет, законы страны его проживания не запрещают использование данного Сервиса, а также Пользователь не планирует осуществлять любую незаконную деятельность посредством использования Сервиса.
При регистрации на сайте сервиса, а также совершая обмен без регистрации, Пользователь гарантирует, что он предоставляет полную, правдивую и актуальную информацию о себе, что пользование услугами сервиса совершается только в личных целях, которые не нарушают законов страны в которой находится Пользователь, также обязуется своевременно обновлять данные для поддержания их актуальности.
Пользователь гарантирует конфиденциальность регистрационных данных и доступа к своему аккаунту, а также берет на себя полную ответственность за все действия, происходящие под его аккаунтом, в том числе в случае взлома или несанкционированного доступа.
Пользователь обязуется своевременно сообщать о нарушении безопасности своего аккаунта.
Сервис вправе заблокировать аккаунт Пользователя в случае подозрения на совершение нелегальных действий, подозрения на взлом аккаунта или в случае нарушения правил Сервиса. Аккаунт Пользователя блокируется без права на восстановление в случае создания Пользователем препятствий в работе Сервиса.
Принимая условия настоящего Соглашения, Пользователь гарантирует, что является законным владельцем денежных средств иили криптовалюты.
Принимая настоящее Пользовательское соглашение, Пользователь подтверждает, что понимает принципы работы Сервиса и принимает на себя полную ответственность за все риски и потери, связанные с использованием Сервиса.
Пользователь дает свое согласие Сервису на обработку персональных данных, предоставленных при регистрации на сайте, при прохождении процедуры верификации, а также в ходе сбора на сайте любой информации о клиенте.
Персональные данные в себя включают
- Фамилия, Имя, Отчество;
- фотоскан паспорта;
- иные документы, удостоверяющие личность (индивидуально в каждом случае);
- видео селфи с паспортом в руках;
- адрес электронной почты;
- номер мобильного телефона (по которому можно будет связаться с клиентом);
- реквизиты используемых кошельков (индивидуально в каждом случае);
- номер карты или расчетный счет в банке (индивидуально в каждом случае);
Обработка персональных данных означает запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничную, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, не подпадающих под специальные категории, на обработку которых требуется письменное согласие Пользователя.
Обработка персональных данных производится в целях исполнения Сторонами обязательств по Соглашению, регистрации Пользователя на Сайте, обеспечения Пользователя технической поддержкой, оформления Заявок, оказания Услуг, рассмотрения обращений и претензий, направления на адрес электронной почты Пользователя сообщений информационного и иного характера.
Согласно окончательному правилу Сети по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) в соответствии со статьей 31 Свода Федеральных Правил 1010.100(ff), которое обязует каждую иностранную фирму, оказывающую расчетно-кассовые услуги, назначить представителя сервиса, проживающего на территории США, в качестве агента для выполнения судебного процесса в соответствии с соблюдением требований ассоциации БСА и его подзаконных актов, CryptoTyumen не предоставляет услуги обмена электронных валют гражданам США и пользователям, проживающим в США - httpswww.fincen.govresourcesadvisoriesfincen-advisory-fin-2012-a001
Услуги, предоставляемые CryptoTyumen, могут быть законодательно запрещены в некоторых юрисдикциях. Принимая условия использования услуг сервиса CryptoTyumen, Вы подтверждаете, что не являетесь резидентом такой юрисдикции.
Сервис в праве производить AML и KYC проверки для соблюдения “Пятой директивы по борьбе с легализацией преступных доходов и финансирования терроризма (5AMLD)” httpsec.europa.euinfobusiness-economy-eurobanking-and-financefinancial-supervision-and-risk-managementanti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism_en#international
- Если по результатам проверки AML криптовалютных активов будет выявлен риск более 50%, то будет осуществлена блокировка средств и запрошена верификация пользователя (KYC) согласно п 8.5 данного соглашения.
- Если по результатам проверки AML криптовалютных активов будет выявлен риск более 50% иили ситуация подпадает под действие п 9.4.2 настоящего соглашения, то активы могут не подлежать обмену и возврату.

5. Услуги Сервиса

Заказ услуг Сервиса и получение информации о ходе выполнения сделки Пользователем производятся исключительно при помощи контактов с представителем Сервиса.
Сервис предлагает свои услуги согласно установленному внутреннему расписанию работы сервиса.
Вопросы и претензии по заявкам принимаются в течение 24 часов с момента оформления. По истечению 24 часов заявки на обмен считаются надлежащим образом выполненными или же не оплаченными в зависимости от их статуса на момент истечения указанного срока.
В случае любых подозрительных действий со стороны клиента, а также в случае использования пользователем подозрительных активов, сервис может задержать выплату и потребовать пройти дополнительную верификацию личности и провести внутренний анализ используемых пользователем средств.
Сервис оставляет за собой право отказать в обмене в одностороннем порядке.
Услуги, предоставляемые CryptoTyumen, запрещены к использованию гражданам Российской Федерации, США, Украины, Кубы, Ирана, Северной Кореи и Сирии.

6. Стоимость услуг

Тарифы определяются руководством Сервиса и публикуются на сайте Сервиса. Руководство Сервиса вправе менять тарифы без дополнительного уведомления.
Сервис не несет ответственности за ожидания клиента об изменениях тарифных планов и стоимости услуг.

7. Гарантии и ответственность сторон

Сервис гарантирует исполнение своих обязательств перед Пользователем только в пределах сумм, вверенных Сервису Пользователем для осуществления операции в рамках условий документации сервиса.
Сервис гарантирует и обеспечивает конфиденциальность информации о Пользователе и его операциях. Сервис может предоставлять данную информацию только по требованию уполномоченных на то государственных органов, должностных лиц или представителей Платежных систем при наличии на то законных оснований.
Сервис прилагает все силы к обеспечению бесперебойной работы Сервиса, однако не гарантирует отсутствия технических проблем, приводящих к полной или частичной приостановке работы Сервиса. Сервис не несет ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, возникшие в результате невозможности получения доступа к сайту и услугам Сервиса.
Сервис не несет ответственности за любой ущерб, нанесенный Пользователю, даже если о его возможности было известно заранее. Сервис не несет ответственности за получение информации о деятельности Пользователя третьими лицами в случае взлома системы и получения данных третьими лицами.
Сервис не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом ошибочных ожиданий Пользователя в отношении тарифных ставок Сервиса, прибыльности транзакций и иных субъективных факторов.
Сервис не несет ответственность за изменение оценки риска (AML Risk Score) клиентских кошельков после совершения обменов.
При посещении сайта сервиса, пользовании услугами Сервиса и совершении обмена Пользователь гарантирует возмещение убытков Сервиса (управляющей компании, руководителей и сотрудников) в случаях предъявления исков или претензий, прямо или косвенно связанных с использованием Пользователем услуг Сервиса.
Пользователь соглашается с тем, что Сервис не несет ответственности в случае разрыва связи, перебоя в работе сети Интернет, а также в случае обстоятельств непреодолимой силы.
Пользователь гарантирует, что является владельцем или имеет правомочные основания для распоряжения средствами, использующимися в его транзакциях, банковских переводах и тд.
Пользователь обязуется не фальсифицировать коммуникационные потоки, связанные с функционированием Сервиса.

8. Форс-мажор

Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно пожара, наводнения, землетрясения, террористических актов, смены власти, гражданских волнений, DDOS атак на сервис, а также не функционирования Платежных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и поставщиков Интернет-услуг.
В случае возникновения ошибки при выплате обмена Пользователь получит уведомление о статусе заявки или на указанные данные при оставляние заявки.
В случае, если заявка оплачена спустя время, отведенное для оплаты заявки, сервис оставляет за собой право вернуть оплату по заявке за вычетом комиссии сети и издержек сервиса обратно Пользователю или произвести пересчет по своему усмотрению.
Если курс заявки отклонился более чем на 7% от курса на бирже Binance или Garantex, в том числе и при техническом сбое работы сайта, обменный сервис имеет право провести пересчет заявки по актуальному курсу на сайте или оформить возврат средств Пользователю за вычетом издержек сервиса и комиссии сети.
В случае, когда Пользователь намеренно, непреднамеренно, а также случае технического сбоя (в т.ч. на стороне Сервиса CryptoTyumen), в результате действий злоумышленников или по другим причинам, произвел обмен, который в свою очередь повлек убытки для Сервиса CryptoTyumen, при этом отклонение от рыночного курса в исполненной заявке составило более 7% от курса на бирже Binance или Garantex (данное правило действует в любую сторону обмена), заявки совершенные на вышеназванных условиях считаются недействительными. Сервис вправе компенсировать понесенный ущерб за счет удержания любых будущих поступлений средств от Пользователя в рамках взаимодействия с Сервисом.
В случае обнаружения подозрительных активовсредств, нарушающих AML соглашение Сервиса и подозрительныхмошеннических действий со стороны Пользователя, транзакция блокируется Службой Безопасности сроком до 180 дней для дальнейшего разбирательства.
- Для начала процедуры разблокировки, необходимо пройти облегченную верификацию пользователя (KYC) согласно п 4.19 данного соглашения.
  Необходимо прислать:
  - Фото или скан паспорта, или иные документы удостоверяющие личность (на ваш выбор);
  - Номер мобильного телефона по которому можно будет связаться с Вами при необходимости (по желанию);
  - Видео селфи с документом удостоверяющим личность;
- Запишите краткое видео хорошего качества без прерываний, озвучивая отчетливо следующие данные
  - ФИО, серию и номер документа удостоверяющего личность, держа рядом с лицом;
  - Название нашего сервиса и дату видеозаписи;
  - Номер заявки и дату ее создания;
- Покажите кошелёк, счёт, иное откуда именно была совершена оплататранзакция, валюту и сумму. Название и адрес (URL) сайта должны быть читаемы, если перевод был из мобильного приложения.
- Напишите в свободной форме на листе бумаги от руки краткое объяснение того, что Вы из своего кошелька (адрес) отправили нам на кошелек (адрес и хеш транзакции), и что владельцем активов являетесь именно вы, а не третье лицо. Напишите адрес куда вы просите вернуть активы обратно.
- Укажите адрес счета кошелька куда следует Вам вернуть активы.
- Ожидаем от Вас вышеперечисленные данные не позднее 48 часов с момента получения данного электронного письма.
- При отсутствии запрошенных данных, сервис CryptoTyumen не сможет начать процедуру разблокировки Ваших активов.
- По истечении срока блокировки (180 дней), со дня прохождения верификации личности (KYC), пользователь должен самостоятельно обратиться в службу поддержки клиентов на официальную почту, в срок, не позднее 30 дней.
Сервис не несет никакой материальной ответственности перед Пользователем, в случае если Пользователем в заявке были указаны неверные реквизиты для получения средств от Сервиса, а Сервис произвел расчет с Пользователем, отправив выплату по указанным в заявке реквизитам.
Выплаты через сторонние ПС могут быть задержаны на срок до 5 рабочих дней, по независящим от сервиса причинам.
Депозит, внесенный вне заявки, может быть не зачислен или потерян. Выплата денежных средств, отправленных по неактуальным реквизитам, осуществляется с 5% комиссией.
Сервис не несет ответственности, в случае если Пользователем были указаны платежные реквизиты, которые отличаются от банка указанного в направлении обмена. Выплата денежных средств на неактуальные реквизиты осуществляется с 5% комиссией в течении 48 часов.

9.1. Обмен Криптовалют

Заявки, осуществляемые сервисом в автоматическом режиме, могут производиться до 12 часов. Заявки, осуществляемые сервисом в ручном режиме, могут производиться до 36 часов.
Заявки на продажу всех криптовалют, приведенных на сайте сервиса, поступают в обработку в момент получения транзакцией установленного индивидуального минимума подтверждений (минимум устанавливается сервисом CryptoTyumen).
Сервис вправе пересчитать Вашу заявку по текущему курсу, если транзакция не получила необходимое количество подтверждений сети в течении отведенного на заявку времени.
Выплата по обмену криптовалюты BTC осуществляется после 3-его подтверждения в сети Bitcoin. Курс в заявке остается зафиксированным, если оплата была произведена Пользователем в течение времени, отведенного для оплаты заявки по данному направлению, и транзакция в сети появилась в течение данного времени, а криптовалюта BTC получила 1 подтверждение в сети Bitcoin в течение 15 мин. Если 1-ое подтверждение поступило после 15 минут, заявка может быть пересчитана по текущему курсу.
Курс по направлениям отдаете Фиат, получаете криптовалюту фиксируется в рамках времени, отведенного для оплаты. Пересчет заявок по данным направлениям производится по текущему курсу, если клиент за это время не успел перевести средства на кошелеккарта, выданный в его заявке.
При покупке клиентом любой криптовалюты, приведенной на сайте сервиса, отправка криптовалюты сервисом может занять от 5 мин до 12 часов. Скорость подтверждения транзакции в сети от сервиса не зависит.
- В случае высокой нагрузки или технических неполадок в сети криптовалют, приведенных на сайте сервиса ,по независящим от Сервиса причинам, время доставки средств на счет получателя может достигать 240 часов.
Заявки на продажу криптовалют, приведенных на сайте сервиса, оплаченные на сумму меньше минимальной суммы обмена, установленной сервисом, выполняются по курсу, установленному на усмотрение сервиса, возврат по таким заявкам возможен в случае удержания сервисом комиссии, равной 10% от суммы поступивших средств, а также за вычетом комиссии сети.
Пересчет суммы заявки производится сервисом в рамках условий данного соглашения в автоматическом режиме, о чем сервис уведомляет клиента письмом на почту или на данные оставленные при зявке на обмен.
Сервис не несет ответственности за средства, переведенные на заблокированную карту клиента или если карту клиента заблокировали после того, как сервис перевел на нее средства по заявке.
Все сделки с наличными деньгами проводятся строго через создание заявок на сайте.
Курс по направлениям отдаете криптовалюту , получаете наличные - фиксируется по факту поступления криптовалюты на кошелек сервиса и после получения необходимого количества подтверждений в сети (рекомендованное количество подтверждений регламентируется сервисом).
Перед оформлением сделки по направлениям “отдаете” криптовалюту - “получаете” наличные, сервис вправе запросить адрес кошелька, с которого будет отправлена транзакция. На курс по данному направлению будет влиять чистота транзакции, а также степень риска приема данной криптовалюты для сервиса.
В связи со спецификой обмена наличных (долго ехали к офису и зменился курс криптовалюты доллара или рубля более чем на 3%) ставка может измениться, все условия обмена необходимо уточнять у оператора технической поддержки на сайте сервиса, также ставка может измениться в случае, если до Вас клиент выкупит резерв криптовалютыфиатных средств, а также если истекло время для оплаты заявки.
Все сделки с наличными производятся в ручном режиме и требуют предварительного согласования минимум за 2 часа до проведения самого обмена. Обязательно перед созданием заявки уточняйте все подробности у оператора.
Обмен монет для которых требуется MEMO или TAG при отправке на наш кошелек в обязательном порядке должны иметь данные значения MEMO или TAG. Средства отправленные без использования MEMO или TAG, к зачислению и возврату не подлежат.
Монеты отправленные из Смарт-Контракта обрабатываются в ручном режиме, время обработки 2 часа. После отправки монет, Вам необходимо сообщить оператору в онлайн чате номер Вашей заявки и HASH транзакции.

9.2. Возврат

Возврат средств возможен исключительно по решению Сервиса.
Для оформления заявки на возврат, Пользователь должен обратиться с электронным письмом на электронную почту Сервиса или же связаться по контактной информации указанной на сайте. Письмо должно быть отправлено с почты или с месенжера (WhatsApp,Telegram) , указанной в заявке, по которой Пользователь желает получить возврат. В письме необходимо указать номер заявки и реквизиты для получения средств по возврату и причину обращения.
Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии платежной системы за перевод и за вычетом издержек обменного Сервиса в размере 5% от суммы обмена. Исключением являются случаи описанные в пункте 4.19 настоящего Соглашения.
Заявки на возврат средств рассматриваются Сервисом в течение 48 часов.
Возврат по заявке Сервисом производится в срок до 48 часов (исключение п 4.19).
Заявки на обмен ("Отдаете"), оплачены на сумму меньше минимальной суммы обмена, установленной сервисом, могут подлежать возврату средств клиенту или обмену, за вычетом 10% от суммы оплаты и расходы на оплату комиссии.
При обмене активов, указанных в п. 4.19 настоящего Соглашения, после прохождения процедур AML и KYC, Сервис оставляет за собой право не предоставлять Пользователю услугу обмена и вернуть средства ,соблюдая все процедуры внутреннего регламента возвратов.

9.3. Возврат активов не прошедших AML проверку

Возврат заблокированных активов, не прошедших проверку AML, возможен только после прохождения верификации личности и соблюдения п 8.6 данного Соглашения.
Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств, в том числе из любой юрисдикции, в этом случае, заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство в деле.
При выполнении п 8.6, возврат клиенту будет осуществлен с удержанием комиссии в размере 5%.
Криптовалютные активы возврату и обмену не подлежат, если по результатам AML проверки системой выявлена связь с преступными кошельками относящиеся к следующим категориям:
- DARK MARKET
- DARK SERVICE
- SCAM
- STOLEN
- MIXING(MIXER)
- SEXTORTION
- RANSOMWARE
- HACK
- PHISHING
- TERRORISM FINANCING
- FRAUD
- BLACKLIST
- STILL UNDER INVESTIGATION
- CYBERCRIME ORGANIZATION
- NARCOTICS
- CHILD ABUSE
- HUMAN TRAFFICKING

9.4. Изменение реквизитов получателя заявки

Для изменения реквизитов получателя Пользователь подает заявку на замену реквизитов в электронном письме или с месенжера (WhatsApp,Telegram). Письмо должно быть отправлено с почты или с месенжера (WhatsApp,Telegram), указанной в заявке, по которой Пользователь желает изменить реквизиты. В письме необходимо указать номер заявки, старые реквизиты из заявки и новые реквизиты для получения средств.

10. Принятие условий оказания услуг

Принятие условий «Пользовательского соглашения» при создании заявки, автоматически рассматривается сервисом, как соглашение со всей документацией, регламентирующей работу сервиса.

Дата вступления в силу: 26 Декабря, 2023 года.